<\/p>\n\n\n\n
La Banque d’Alg\u00e9rie (BA) vient de publier une instruction fixant la proc\u00e9dure de connaissance client\u00e8le (KYC) applicable aux banques, \u00e9tablissements financiers ainsi qu’aux services financiers d’Alg\u00e9rie poste.<\/p>\n\n\n\n
Sign\u00e9e par le Gouverneur de la BA, Mohammed Lamine Lebbou, cette instruction, 04-2026 du 30 avril 2026, intervient en application des dispositions du r\u00e8glement n 24-03 du 24 juillet 2024 relatif \u00e0 la pr\u00e9vention et \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive (LBA-FTFPADM), modifi\u00e9 et compl\u00e9t\u00e9. Selon l’article 2 du texte, les diligences d\u2019identification et de v\u00e9rification prescrites par les dispositions de l’instruction s\u2019appliquent au client habituel et au client occasionnel, au mandataire, au repr\u00e9sentant l\u00e9gal, \u00e0 toute personne pr\u00e9tendant agir pour le compte du client, au ou aux b\u00e9n\u00e9ficiaire(s) effectif(s). Les banques, \u00e9tablissements financiers et services financiers d’Alg\u00e9rie poste (assujettis) peuvent selon la m\u00eame instruction, dans les limites fix\u00e9es par les dispositions l\u00e9gales et r\u00e9glementaires en vigueur, appliquer des mesures d\u2019identification et de v\u00e9rification plus consistantes, adapt\u00e9es \u00e0 leur sp\u00e9cificit\u00e9, \u00e0 la nature de leur activit\u00e9 et \u00e0 leur taille. Ils doivent proc\u00e9der, a-t-on expliqu\u00e9, pr\u00e9alablement \u00e0 toute entr\u00e9e en relation d\u2019affaires et pendant toute la dur\u00e9e de la relation d\u2019affaires et lors d\u2019une op\u00e9ration occasionnelle, \u00e0 l\u2019identification et \u00e0 la v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 du client.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9taill\u00e9e dans l’instruction, la proc\u00e9dure d’identification et de v\u00e9rification client\u00e8le, \u00ab\u00a0doit permettre, notamment d\u2019\u00e9tablir l\u2019identit\u00e9 et l’adresse du client, de son repr\u00e9sentant l\u00e9gal, et le cas \u00e9ch\u00e9ant, du ou des b\u00e9n\u00e9ficiaire(s) effectif(s), le profil client ainsi que l\u2019objet et la nature envisag\u00e9s de la relation d\u2019affaires ou de l\u2019op\u00e9ration occasionnelle pour, in fine, \u00e9tablir le profil de risque\u00a0\u00bb, indique le texte de l’instruction.<\/p>\n\n\n\n
Aussi, les diligences d’identification et de v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 du client doivent \u00eatre mises en oeuvre dans le cadre d\u2019une approche fond\u00e9e sur les risques, tenant compte du profil des clients, des produits et services, des canaux de distribution et des zones g\u00e9ographiques. A cet effet, les assujettis doivent identifier, \u00e9valuer, comprendre et att\u00e9nuer les risques de blanchiment d\u2019argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive, selon l’instruction.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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